Wymaganą składkę ubezpieczeniową wpłaca się z reguły jednorazowo i po odjęciu kosztów (np. ubezpieczenia, administracyjnych, prowizji) jest ona przeznaczona na część inwestycyjną.
W przeciwieństwie do innych instrumentów finansowych, poliso-lokata nie jest obłożona 19% podatkiem od zysków kapitałowych (tzw. podatkiem Belki). Podatek taki musielibyśmy zapłacić w przypadku inwestycji na giełdzie czy oszczędzania na tradycyjnej lokacie lub funduszu. Pozwala to zwiększyć osiągnięty ostatecznie przez inwestora dochód.
