Produkty:

Poradnik inwestora:

Poliso-lokaty

Poliso-lokata to produkt finansowy łączący w sobie ubezpieczenie na życie lub dożycie oraz możliwość zainwestowania pieniędzy w określony instrument finansowy np. fundusz inwestycyjny czy lokatę bankową.

Wymaganą składkę ubezpieczeniową wpłaca się z reguły jednorazowo i po odjęciu kosztów (np. ubezpieczenia, administracyjnych, prowizji) jest ona przeznaczona na część inwestycyjną.


W przeciwieństwie do innych instrumentów finansowych, poliso-lokata nie jest obłożona 19% podatkiem od zysków kapitałowych (tzw. podatkiem Belki). Podatek taki musielibyśmy zapłacić w przypadku inwestycji na giełdzie czy oszczędzania na tradycyjnej lokacie lub funduszu. Pozwala to zwiększyć osiągnięty ostatecznie przez inwestora dochód.

Umów się z doradcą na bezpłatną konsultację

Umów się z doradcą

Porady Notusa

Co to są fundusze inwestycyjne ?

Fundusze inwestycyjne, zgodnie z definicją, są instytucjami wspólnego inwestowania mającymi na celu pomnażanie zgromadzonych przez uczestników funduszu środków. Inaczej mówiąc, jest to instytucja która gromadzi w jednym miejscu pieniądze wielu inwestorów a następnie lokuje je w różnego rodzaju instrumenty finansowe np. akcje, obligacje, bony skarbowe i w ten sposób wypracowywuje zyski dla swoich uczestników. Środki zgromadzone w funduszu  zarządzane są przez licencjonowanych doradców inwestycyjnych, którzy stale monitorują bieżącą sytuację gospodarczą oraz zachowanie rynków finansowych. Fundusze mogą być więc dobrą inwestycją dla osób, które dopiero rozpoczynając swoją przygodę z giełdą lub nie posiadają odpowiedniej wiedzy bądź czasu by samodzielnie inwestować swoje środki na rynku kapitałowym. Na swoją działalność Fundusz musi otrzymać zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego.

Co to są fundusze inwestycyjne ?więcej

Artykuły